לקחת שליטה על הכסף שלך!
דרך הייעוץ הפנסיוני תוכלו להבין את משמעות הכספים הפנסיונים ולהשקיע נכון
הגעתם לשלב שבו אתם רוצים לקחת פיקוד על הכספים שלכם וזה מעולה.
זה תחום שיש בו הרבה בורות וכל שינוי שתעשו יכול להשפיע על העתיד הפיננסי שלכם.
עלות של ייעוץ פנסיוני מול תועלת
ייעוץ פנסיוני תפקידו לתת לכם כלים ולהנגיש לכם את העולם הפנסיוני בשפה מוכרת וקלה להבנה.
כששואלים אותי כמה עולה ייעוץ פנסיוני, אני תמיד עונה, כמה שווה לכם מקסום הכספים שלכם וכתוצאה מהם קצבה גדולה בהרבה.
כמה עולה ייעוץ פנסיוני בדומה לכמה שווה לכם להיות מוגנים ביטוחית במקרה של אובדן כושר עבודה, מחלה קשה, מוות, כשהחסכונות שלך לא מאפשרים לכם להתמודד עם הסיטואציות ולהמשיך לנהל שגרה.
המחיר של תכנון פנסיוני נע בין 500-10,000 שקלים שיכולים לתת לכם מעטפת כספית וביטוחית ובכך לדאוג לעתיד הפיננסי שלכם ושל משפחתכם.
ייעוץ פנסיוני השוואת מחירים
כשאתם מחפשים להשוות מחירים בין היועצים הפנסיונים השונים, חשוב לשים לב מה ההכשרה של אותו יועץ.
כיום, הרבה אנשים ללא רישיון וללא הסמכה מציגים את עצמם כמתכננים פיננסים אובייקטיבים ומרשים לעצמם לתת לכם ייעוץ פנסיוני על הכספים שעלותו גבוהה ושמקורו של הייעוץ הוא מכמה תגובות בפייסבוק ומאמרים שקראו.
לכן, כאן ההשוואה של המחירים בין היועצים הפנסיונים היא לא נכונה, היות ועלות הייעוץ הפנסיוני שתקבלו יכולה להיות יקרה בהרבה ולגבות טעויות שהן אל חזור.
חשוב מאד להיעזר בבעלת רישיון בתחום שעברה הסמכה, שיש לה וותק, המלצות ושתדע לתת לכם חוות דעת נכונה עם ליווי.
הדגש הוא על רישיון פנסיוני או רישיון ייעוץ השקעות.
עלות של ייעוץ פנסיוני והשוואת מחירים בין סוכן ביטוח ליועץ
סוכן פנסיוני ויועץ פנסיוני עוברים את אותה הכשרה.
היועץ הפנסיוני לקח נישה של ייעוץ בלבד ולכן העלות היועץ הפנסיוני נעה בין 4000-10000 שח כתלות במורכבות התיק.
הוא ייתן לכם חוות דעת מלאה ואובייקטיבית, ניתוח תיק כולל והמלצות להמשך. העלות של הייעוץ הפנסיוני במקרה הזה היא גבוהה היות והוא מקבל את כספו מהלקוח בלבד.
סוכן פנסיוני, בדומה ליועץ נותן חוות דעת על התיק ובונה תוכנית כלכלית נכון להיום בהתאם לצרכים שלך.
הפגישה הראשונה מולכם לא חייבת להיות עם יישום של ההמלצות, לכן באותה פגישה הסוכן גם מנוטרל מאינטרסים.
הנכם רשאים לפנות לסוכן הביטוח לחוות דעת על התיק ובניית תוכנית כלכלית בלבד מבלי שהוא יקבל עמלות מחברת הביטוח.
הסוכן גובה עלות על תכנון פנסיוני בלבד שנעה בין 500-3000.
שכר הטרחה נמוך משמעותית מהיועץ מהסיבה היא שאתם יכולים למנות אותו כמיופה כוח, ומיישום ההמלצות מול החברות השונות הוא מקבל תגמול.
מה ההבדל בין יועץ פנסיוני לסוכן ביטוח
כשאתם מגיעים ליועץ פנסיוני אובייקטיבי שמקבל את שכרו רק ממכם, התמורה שתקבלו היא ניתוח תיק באופן אובייקטיבי וכולל, מתן המלצות והנחיות לפעולה וכן סיכום פגישה.
מכאן הוא שולח אתכם לחברות השונות כדי ליישם את התוכניות בעצמכם.
סוכן ביטוח, בשונה מיועץ הפנסיוני, לאחר הפגישה, במידה ותרצו למנות אותו למיופה כוח, יכול גם ליישם את ההמלצות מבלי לשלוח אתכם לחברות הביטוח עם תוכנית אבל העלות של התכנון הפנסיוני כאן היא נמוכה בהרבה, היות והוא מתוגמל על עצם היותו מיופה כוח מול חברות הביטוח.
למה חשוב שהסוכן יישם את התוכנית ולא אתם לבד? כי יש הרבה תהליכים בדרך שיכולים לקרות: שיוך לא נכון של כספים, פגיעה באובדן כושר עבודה, פגיעה בוותק, בתקופת אכשרה, מילוי של טפסים לא נכון.
בנוסף, לסוכן יש הרבה לקוחות שהוא עובד איתם וכתוצאה מזה הוא יכול להשיג לכם עלויות נמוכות בהרבה מאשר כשתפנה לחברה לבד.
סוכן ביטוח, בשונה מהיועץ הפנסיוני, מלווה אתכם לאורך כל הדרך ובודק שהתוכנית עדיין רלוונטית, בכל צומת דרכים- הוא הראשון שתתקשרו אליו כשתעזבו את העבודה, כשיוולד לכם ילד, כשיקרה לכם משהו לטוב ולרע, הוא ייכנס לנעליים שלכם בכל תביעה מול חברת הביטוח ויהיה שם בשבילכם.
סוכן ביטוח עקב הליווי הצמוד במקרה של תביעות, צובר ניסיון רב ויודע על מה לשים דגש ומה יכול לתת לכם יתרון.
סוכן הביטוח יהיה האמא ואבא של הכספים הפנסיונים, הפיננסים ויגן עליכם ביטוחית מפני קטסטרופה.
ועם כל זה, העלות שהוא גובה על התכנון הפנסיוני היא נמוכה בהרבה.
מה חשוב לבדוק לפני שמשלמים לסוכן או ליועץ
העלות הראשונית של פגישה בנושא התכנון הפנסיוני שסוכן או יועץ ייגבה ממכם, תמורתה מתבטאת בניתוח תיק אובייקטיבי ומנוטרל מאינטרסים.
הוא יעבור איתכם על מוצרי ההשקעה השונים בפנסיה, בבנק והביטוחים שלכם ובכך יבנה איתכם תוכנית כלכלית נכונה להיום.
למה נכונה להיום? כי צרכים משתנים כל הזמן, השוק הוא דינמי, תקנות נכנסות כל הזמן, מסלולים חדשים מגיעים והחובה של סוכן שאתם ממנים כמיופה כוח היא לעדכן אתכם ולשנות את התוכניות כמה שצריך בליווי.
בפגישה הראשונית, סוכן הביטוח לא יעשה איתכם פעולה פנסיונית שמטרתה לקבל עמלות מחברת הביטוח, בדיוק כמו היועץ הפנסיוני, לכן היא כרוכה בשכר טרחה.
חשוב לשים לב שלאותו גורם מקצועי יש רישיון, חשוב לשאול על הניסיון התעסוקתי שלו, על ההיכרות שלו עם המוצרים השונים, להיכנס לאתר שלו ולראות את הדרך חשיבה שלו וכמובן המלצות.
כאן אני נכנסת לתמונה
אני סוכנת ביטוח עם וותק על כעשור בענף תחת סוכנויות הסדר שעובדות בשוטף עם מעסיקים.
את הידע שלי צברתי מהרבה לקוחות בשכר שונה, בסטטוס שונה (עצמאים, שכירים, בעלי שליטה, שכירים בעלי שליטה).
ראיתי וליוויתי מקרים של תביעות, ליוויתי לקוחות בחלת ובסיום עבודה.
דאגתי שלא יחסר להם ביטוחית שום דבר, שהכסף שלהם יהיה במקום הנכון עבורם,
דיברתי באותה שפה כדי לגרום להם להבין שיהיה להם הרבה יותר קל להשקיע והם סמכו עליי.
עכשיו אני כאן, מציעה את הידע והנסיון שלי גם לך, בעלות פגישה של 1000 פלוס מע"מ.
בפגישה אתם תקבלו גם כלים וגם חכות שיעזרו לכם לתכנן את העתיד הפיננסי שלכם בצורה הטובה ביותר והבטוחה ביותר.
מוזמנים
נתראה 😊