כספי חברה יכולים לשמש את התאגיד להוצאות שוטפות, להרחבת הפעילות העסקית וליצירת מקומות השקעה.
היתרונות הבולטים להשקעת כספי חברה הם יצירת פוטנציאל לרווחיות גדולה ודחיית מס.
כשמדובר בחברה קטנה, בהם בעלי השליטה מושכים דיבידנדים, במקום למשוך את רווחי החברה כדיבידנד ולשלם עליו מס במקום, ניתן להשקיע את הכספים ולהנות מדחיית מס ופוטנציאל לרווח גדול יותר.
מה הן אפשרויות ההשקעה של כספי חברה:
השקעה בנדל"ן – ניתן להשקיע בנכס מניב ולהנות מתשואותיו. החיסרון המאוד גדול של ההשקעה מסוג זה הוא שהכסף לא נזיל. הוא בעצם "תקוע" בין ארבע קירות ואם יהיה צורך בכסף הזה בטווח קצר, ההשקעה יכולה להיות הפסדית ולהימכר מתחת למחיר שוק כדי להנזיל את הכסף כמה שיותר מהר.
פיקדון בנקאי – פיתרון עדיף מאשר העובר ושב. החיסרון שלו זה הריבית הנמוכה שהוא נותן. מתאים בעיקר לכספי חברה שאינם פנויים להשקעה ומחפשים להחנות את הכסף במקום שייתן ריבית.
ייעוץ השקעות בבנק – ניתן להשקיע את הכסף דרך הבנק באמצעות ייעוץ השקעות.
יש לזכור שמדובר בייעוץ השקעות ולא ניהול, לכן אתם תצטרכו להיות יותר מעורבים, להקדיש לזה יותר זמן, להיות זמינים לפעולות (היועץ אינו יכול לחתום בשמכם על שינוי תמהיל/ מכירה/ קנייה של נייר ערך) ולרוב העלויות גבוהות.
ניהול תיקים דרך בתי השקעות – ניתן לתת ייפוי כוח לבית ההשקעות עבור הכספים שלכם, שינהל אותם. לבתי השקעות גדולים יש הסדרים עם בנקים בנושא דמי ניהול, דמי משמרת ודמי קנייה/ מכירה. הכסף שלכם ינוהל על ידי מנהל תיק השקעות בכיר, שיבנה לכם תמהיל מדוייק, מותאם צרכים, רמת סיכון וטווח השקעה, יחסוך לכם את הצורך בזמינות וייתן לכם שקט כלכלי עם פוטנציאל לרווחיות גדולה.
אני כבעלת רישיון פנסיוני, עובדת בשיתוף פעולה מלא מול בתי ההשקעות ואדאג למצוא לכם את האחד שמתאים לכם מבחינת צרכים ודמי ניהול אטרקטיביים.
מעוניינים לשמוע עוד? מוזמנים להשאיר פרטים!
