מתן מענה, יישום ההחלטות ומעטפת 360 עבורכם לכל שאלה מקצועית.
אם היה יושב לידכם באוטו שוטר תנועה, לאורך כל הנסיעה, כמה טעויות הייתם עושים בדרך??
כנראה שקרוב לאפס אם בכלל.
בדיוק באותו אופן עובד הסוכן הפנסיוני: מונע ממכם לעשות טעויות שהן אל חזור בדרך לפרישה.
הפעם בחרתי להרחיב על החשיבות העצומה של הליווי לאור המקרים שיצא לי להיחשף אליהם לאחרונה.
הגיעו אליי אנשים עם צבירות נמוכות עקב פדיון פיצויים שעשו במהלך הדרך, לא שמרו זכויות בקרן הפנסיה והפסידו וותק ביטוחי ואלפי שקלים שהיו מגיעים אליהם מהמעסיק אם היא הייתה פעילה, משלמים הרבה שנים דמי ניהול גבוהים ונמצאים במסלול שלא מותאם לצרכים שלהם וכד'.
שמסתכלים קדימה, ניתן לשפר את מצבם, אבל בראייה אחורה, הם יכלו להיות במקום אחר לגמרי.
העלויות הגבוהות ששילמו לאורך השנים, הכיסויים הביטוחיים שנפגעו והצבירה בפנסיה שהייתה יכולה להיות משמעותית.
את כל הדברים האלה אפשר היה למנוע באמצעות אותו שוטר תנועה.
המטרה שלי כסוכנת היא ללוות יחידים ומשפחות לצמיחה כלכלית באמצעות בניית תוכנית שמשתנה כל הזמן בהתאם לצרכים וליווי מתמשך למניעת טעויות.
יש דברים שלא עושים אותם ללא בעל מקצוע מתאים, במיוחד שמדובר בכספים שלנו.
הליווי המתמשך מתבצע על ידי פגישות יזומות אחת לשנתיים לבירור צרכים נוסף, אם צריך לשנות תוכנית כלכלית, להוריד / להעלות חשיפה של רמת סיכון/ התא המשפחתי משתנה/ ליווי של תביעות/ ליווי בעת סיום עבודה/ צומת דרכים.
בנוסף, אני עובדת בשיתופי פעולה עם בעלי מקצוע נוספים כדי לתת לכם את המעטפת הדרושה בתחום ראיית חשבון, ייעוץ משכנתא, ייעוץ לכלכלת המשפחה, מקרקעין, גישור, ייפוי כוח מתמשך וצוואות.