הנה עברה לה שנה והדוחות הכספיים של קופות הגמל והפנסיה מתחילים להישלח אליכם הביתה / במייל.
בדרכ זה קורה בסוף מרץ.
לפני שאתם זורקים או מוחקים את המייל יש כמה דברים שחשוב לדעת!
קרן פנסיה/ ביטוח מנהלים
תשלומים צפויים – הדוח השנתי יספק לכם אינדיקציה לתשלומי הקצבה שאתם עתידים לקבל.
פירוט הפקדות – כאן תוכלו לראות שאכן המעסיק הפקיד לכם באופן שוטף.
תנועות בקרן – מה הייתה יתרת הכספים בתחילת שנה לעומת סוף שנה, ניודים שביצעתם, משיכות, לגבי קרן פנסיה – איזון אקטוארי שנגבה מהקרן, עלות ביטוח אובדן כושר עבודה ושארים.
לגבי ביטוח מנהלים- עלות אובדן כושר עבודה.
בנוסף, רווחים/ הפסדים בניכוי הוצאות.
מסלולי השקעה ותשואות – באיזה מסלול השקעה התגמולים והפיצויים שלכם נמצאים ומה הייתה התשואה.
אחוז דמי ניהול והוצאות – כמה הקרן גובה מהפקדה, מהצבירה ומה היו הוצאות ניהול ההשקעות.
ביטוח חיים
סכום הפיצוי, סהכ הפרמיה השנתית שנגבתה
קופות גמל / קרנות השתלמות
יתרת הכספים תחילת שנה לעומת סוף שנה, רווחים בניכוי הוצאות ניהול השקעות, דמי ניהול.
תנועות בקרן- פירוט הפקדות שלכם ושל המעסיק ,משיכות.
אל תזלזלו בדוח השנתי! יש בו הרבה מידע שיכול לשרת אתכם לקחת את השקעה שלכם קדימה באמצעות הבנה, השוואה והתאמת צרכים.
ממליצה לעבור עליו ביחד עם בעל/ת רישיון בתחום
השאירו פרטים ונעבור על הדוח ביחד ונראה מה אפשר לשפר ואיך ניתן למקסם את ההשקעה שלכם!
חייבים מורה נבוכים בסבך הזה. תודה על המידע!