"עושר הוא תוצר יכולתו של האדם לחשוב" (איין ראנד.)
הפעם בחרתי לשתף אתכם בשיקולי השקעה ולמה חשוב להיעזר בבעלת רישיון בתחום.
בזמן האחרון אני נתקלת בפוסטים בהם אנשים שואלים שאלה בנושא השקעה לסבא בן 70+ ותמיד זו אותה תשובה מצד המגיבים – קרן כספית.
האם באמת התשובה לשאלה צריכה להתבסס רק על גיל המשקיע או גם על המטרות והצרכים שלו?
אם לאותו סבא בן 70+ , ישנה הכנסה ראויה מפנסיה, שמתאימה לרמת חיים שלו, יש לו קופות גמל וקרנות השתלמות וסכום ההשקעה אינו הכסף האחרון שלו, האם קרן כספית זו באמת ההמלצה הנכונה עבורו?
האם זה שהוא בן 70 זה מונע ממנו חשיפה לשוק ההון?
בגילאים כאלה, חשוב להתייחס גם לנושא ההעברה בין דורית, למיסוי, ולתמהיל נכון ולכן השקעה בשוק ההון זו לא קללה – ההפך, זה יכול להגדיל בפוטנציאל את הירושה ואת רמת החיים.
ובאותה נשימה, אם נער בן 21, היה מבקש מענה בנושא אפשרויות השקעה, הוא יקבל את אותו מענה הפוך: "אתה צעיר, תלך על מחקה מדד".
האם זה נכון עבורו? ואם אותו נער מתחיל ללמוד בעוד שנתיים או יטוס לחול עם החברים ויצטרך את הכסף? האם גם אז יתאים לו מחקה מדד?
טווח ההשקעה שלו כבר הופך להיות יותר קצר מהסבא בן ה 70.
גם בנושא הפנסיה, ההמלצה ברשת תלויה בגיל המשקיע ולא משקפת בכלל את סיבולת ההשקעה ופרופיל המשקיע.
ההשקעה שלכם יכולה להיות מסוכנת ויכולה להיות שקולה שתניב לכם פירות.
לשאוב מידע מהרשת זה יכול להעשיר את הידע הכללי שלכם.
אולם, שאלה ספיציפית תמיד צריכה להיות מול בעלת רשיון בתחום.
מה שמבדיל משקיע מול מהמר בקזינו זה בירור צרכים נכון מותאם מטרות ורואה את התמונה המלאה.
אם הנכם מתלבטים לגבי סכום כסף שיושב לכם בעוש, מוזמנים לפנות אליי בשמחה על מנת שנתאים ביחד את ההשקעה לצרכים שלכם.
יונית גרוסמן,
סוכנת פנסיוני, פיננסים וביטוח