האם אתם יודעים האם קופת הגמל שלכם משקיעה במסלול מחקה מדד S&P, מהם דמי הניהול השנתיים שאתם משלמים וכמה היא הרוויחה בשנים האחרונות? לא? אז לפחות להגיד האם היא אכן משקיעה במסלול מחקה מדד? גם זה לא? אז לפחות להגיד מי החברה שמנהלת לכם את קופת הגמל? גם לא? האם אתם יודעים בכלל אילו מוצרים פנסיוניים יש לכם???
אם לא – אתם ממש לא לבד! הרבה מאוד אנשים לא יודעים להגיד איפה קרן הפנסיה שלהם נמצאת, אילו קופות יש להם ואפילו אילו מוצרים פנסיונים יש על שמם. אבל – צרת רבים אינה חצי נחמה! איך תוכלו לבדוק שהמוצרים הפנסיונים שלכם מתאימים לצרכיכם, שבעת הפרישה תהיה לכם קצבה מספקת, שהחסכונות שלכם מנוהלים היטב ועוד אם אינכם יכולים לענות על שאלות בסיסיות כאלה?
אז בטח עכשיו אתם שואלים את עצמכם "איך אני יכול לדעת איפה הפנסיה שלי?", "איך אני יכול לדעת איפה קרן ההשתלמות שלי" ועוד. ייתכן שעכשיו אתם מדמיינים שורה של טלפונים, התכתבויות, בלאגנים, תסכולים, נבירה במסמכים ישנים ובזבוז שעות יקרות.
אז יש לי בשורה שבוודאי תשמחו לקבלה: אין צורך בשום דבר מזה! ניתן בקלות לקבל את התמונה המלאה של המוצרים שלכם!
וכאן אני מגיעה לנושא המאמר: המסלקה הפנסיונית. באתר המסלקה בכתובת https://www.swiftness.co.il/ מוסבר שהמסלקה הפנסיונית היא "מערכת המחוברת לכל חברות הביטוח, קרנות הפנסיה, קופות התגמולים, וקרנות ההשתלמות, שבאמצעותה יכולים חוסכים וחוסכות לפנסיה לקבל בקלות, תמונת מצב פנסיוני מלאה: באילו גופים ובאיזה חשבונות/פוליסות יש לי כספים, סכום הכסף שנצבר בחסכונות השונים, ההפקדות שלי, כיסויים למקרה מוות ונכות, תחזית לגיל קצבה ועוד." אז מה צריך יותר?
באתר המסלקה מוסבר איך באמצעות תהליך קל, נוח ופשוט, יכול כל אחד להירשם ולקבל מידע מלא על כל מוצריו. השימוש בשירות כרוך בתשלום בעלויות שוות לכל נפש, 18 ש"ח לקבלת מידע מלא אודות כל המוצרים והחסכונות הפנסיונים בכל הגופים המנהלים באופן חד פעמי.
ברגע שהמידע הפנסיוני מגיע, חשוב להתייעץ איתי היות וזה מידע שעדיף שגורם מוסמך יידע לטפל ולהסביר. כל פעולה שתעשו יכולה להשפיע על הצבירה והקצבה שלכם.