יתכן שהשקעה במדדים זה בדיוק מה שאתה מחפש על מנת להגיע ליעדים!
מהי בעצם השקעה פאסיבית במדד?
השקעה פאסיבית במדדים היא השקעה במוצר פיננסי שעוקב אחרי מדדי שוק שונים שמאגדים בתוכם מגוון רחב של מניות, דבר שמאפשר פיזור סיכונים ועלויות נמוכות יותר.
החיסרון של השקעה פאסיבית במדד, היא שלא ניתן לבחור מניות ספציפיות להשקעה, אלא לבחור במדד או שילוב של מדדים שבהם נמצאות המניות המומלצות להשקעה לטווח הארוך.
מהן האפשרויות להשקעה פאסיבית בשוק ההון?
בעבר, היה ניתן להשקיע פאסיבית בשוק ההון דרך קנייה של תעודות סל באמצעות הבנק או פלטפורמת מסחר.
כיום, ניתן להשקיע פאסיבית בשוק ההון גם דרך ההשקעות המסורתיות המוכרות לך, כגון: קרן פנסיה, קרן השתלמות, קופת גמל, קופת גמל להשקעה, פוליסות חיסכון. ההשקעה הפאסיבית בשוק ההון דרך הגופים השונים מתבטאת בבחירת מסלול השקעה פאסיבי במדדים. לכל בית השקעות יש את האג'נדה שלו להשקעה פאסיבית בשוק ההון שהיא נכונה לפי השקפתו, וכל מה שנותר לנו זה לבחור את מסלול ההשקעה שישרת את הצרכים שלנו.
הבחירה הפופולארית של רוב המשקיעים הפאסיביים היא בגזרת ארצות הברית
רוב המשקיעים הפאסיביים מעדיפים לקנות תעודת סל של S&P 500 בהנחה שהוא מפוזר מספיק ונותן מענה להשקעה במניות לטווח הארוך.
בנוסף, ישנן חברות שנותנות גם הנחה מיוחדת בדמי הניהול למסלול הזה.
מדד S&P 500, הוא מדד המאגד בתוכו את 500 החברות הנסחרות בארצות הברית, שלא לכולן יש משקל זהה. לכן, מה שמשפיע על התנודתיות שלו, הן עשר המניות המשמעותיות בארצות הברית. דבר אשר מקטין את הפיזור הרחב שאותו המשקיעים הפאסיביים מחפשים. (ראה למטה מאמר שכתבתי בנושא על המסוכנות שלו).
מדד ה- Nasdaq 100 גם הפך להיות פופולארי בקרב משקיעים פאסיביים במדדים.
ה- Nasdaq 100 כמו ה- S&P 500 חשופים לארצות הברית בלבד וריכוזיים בעשרת המניות המשמעותיות שתופסות שווי שוק גדול מהמדד. (ראה למטה מאמר שכתבתי על ההבדלים ביניהם).
החשיפה הגדולה שלהם לארצות הברית ולמניות הטכנולוגיה, גורמת לתנודתיות מאד גדולה וחדה לחיוב ולשלילה, לכן אם אתה מחפש פיזור ישנן דרכים נוספות להשקעה כדי להגן על התיק שלך בבחירת מסלול השקעה לקופות שלך.
מהו מדד עולמי ואיך הוא נותן ערך להשקעה הפאסיבית
מדד MSCI WORLD הוא מדד בעל פיזור רחב מאד, המאגד בתוכו מעל 1500 מניות אשר נסחרות ב 23 מדינות מפותחות מובילות.
המדד נוצר לראשונה בשנת 1969 והוא משמש כנקודת ייחוס עבור מדדי המניות ברחבי העולם.
זה אחד המדדים בעלי הפיזור הגבוה ביותר בשוק ההון ולכן רמת התנודתיות בו נמוכה (ראה מאמר שכתבתי בנושא מדד עולמי).
גם כאן, ישנה חשיבות לשווי השוק שתופסות המניות הדומיננטיות במדד.
מה עם כלכלת ישראל שאותה הרבה אנשים מיהרו להספיד?
מדד תל אביב 125 מאגד בתוכו את 125 החברות הנסחרות בבורסה הישראלית.
המדד נותן פיזור למשקיעים הפאסיביים על פני מגוון רחב של סקטורים ומניות אשר מייצגות את הכלכלה הישראלית בצורה הטובה ביותר.
המדד חווה עליות וירידות בשנים האחרונות ואחרי ה 7.10 בהרבה מהכתבות שהיו הוא הצטייר כמדד שלא כדי להשקיע בו.
בפועל, מה 7.10 המדד עלה ב 30 אחוז כשישראל בתקופת מלחמה. הרבה מאד מהמוסדיים הוציאו את הכספים מחו"ל והחליטו להשקיע במדד.
גם לך, כמשקיע פאסיבי יש אפשרות להשקיע במדד דרך פלטפורמת מסחר או דרך מסלולי השקעה בכספים הפנסיונים והנזילים.
השקעה פאסיבית במדדים יכולה להתפרס על כמה אפיקי השקעה לצורך פיזור
כשמדברים על השקעה פאסיבית במדדים, כדי לשים דגש על פיזור, לא רק פיזור בתוך השוק אלא בעיקר על פיזור בין שווקים ,כדי לא להסתמך רק על הכלכלה בארצות הברית ובכך למתן את רמת הסיכון.
כדי להמחיש את חשיבות הפיזור, הוצאתי גרף מהאתר הבורסה בו תוכל לראות מה קרה מה 7.10 עד היום שמדדי ישראל קרסו ומיהרו להספיד אותם ובו זמנית להשוות עם שאר המדדים המובילים.
תוכלו לראות שבכל נקודת זמן למדד אחר היה יתרון.
לסיכום...
השקעה פאסיבית במדדים, היא דרך נכונה למשקיע למקסם את הפוטנציאל של הכסף לטווח הארוך, יש אין ספור של אפשרויות שיכולים להתאים לך ולכן חשוב להיעזר בבעלת רישיון בתחום.
מוזמן להשאיר פרטים לשיחה בה נוכל לעשות בירור צרכים ולבצע עבורך את ההתאמה.
