"התגובה הנפוצה ביותר של התודעה האנושית להישג זה לא סיפוק, אלא השתוקקות ליותר" (יובל נח הררי.)
עד עידן הרשת, אם הייתי שואלת אתכם איך נראים הכספים שלכם הייתם אומרים "בסדר גמור!" ככל הנראה, לא הייתם מתעמקים במה עשתה כל חברה או באיזה מסלול אתם נמצאים, אלא הייתם מסתמכים על ההמלצה של בעל הרישיון שישב איתכם במקומות העבודה מבלי להבין לעומק מה נעשה שם.
היום, אנחנו מתחילים לקבל הרבה מאד מידע שחלקו תורם וחלקו יכול מאד להזיק ובמקום שנהפוך לביקורתיים יותר הפכנו לאימפולסיביים בהחלטות שלנו והפעולות האימפולסיביות האלה יכולות להעלות לנו בהרבה מאוד כסף ובריאות.
אני מאוד מעריכה מידע שמגיע ואפילו תומכת בחיפוש אחר המידע, היות ומדובר בכספים שלנו ואנחנו צריכים להיות עם האצבע על הדופק ולדעת בדיוק איפה זה מושקע ואיך ניתן למקסם.
עם זאת, בעלי רישיון הם היחידים שיכולים לתת את חוות הדעת המלאה והמדויקת על התיק ולשמור אתכם ממידע שההנעה שלו לפעולה יכולה להיות מסוכנת מאוד עבורכם, כמו השקעות אלטרנטיביות שאיננו יודעים עליהם דבר מלבד הבטחות מטעם החברה, ואנחנו רואים יותר יותר את קשיי הנזילות שלהם, רואים חברות שמעודדות השקעה עצמית (אי אר איי) ומסתבכות כמו סלייס, רואים אנשים שמוותרים על הפנסיה שלהם ומשקיעים בקופות גמל עצמאיות ועוד.
ההשקעות המסורתיות בשוק ההון, בהחלט נותנות מענה למשקיעים בהתאם לרמות הסיכון שלהם והרכב ההשקעה הרצוי.
הן מפוקחות על ידי רשות שוק ההון ומוביל אותן מנהל השקעות בכיר עם ניסיון עשיר. ניתן למנף אותן באמצעות הלוואות, ניתן לקבוע מוטבים ולהעביר אותן בהורשה לשחק עם רמות סיכון וזו בתמורה לדמי ניהול שנתיים.
מעבר למענה של המסלולים המנוהלים המוכרים לנו שההבדלים שיכולנו להסתמך עליהם זה תשואה, איזון אקטוארי ומדד שארפ, כעת, נכנסו מסלולים פאסיביים שניתן לשלב אותם בתיק כדי להעלות רמת סיכון ולדעת את הרכב ההשקעה שלנו כדי שנוכל לבחור יותר מדויק. לכל חברה יש מסלולים פאסיביים בהם היא מחקה מדדים מובילים בתעשייה וניתן להשוות את הרכב ההשקעות של החברות ובכך למצוא חברה שתענה על הצרכים שלנו ותוביל אותנו ליעד.
אין היום צורך שההשקעה המסורתית לא יכולה לענות עליו ולכן חובה להיעזר בבעל/ת רישיון בתחום כדי שתוביל אתכם בהשקעה בטוחה ותואמת צרכים.
אני כאן לכל שאלה והתייעצות
יונית גרוסמן
מתכננת פנסיונית, פיננסית ופרט
054-6753939
[email protected]
